Descripción del Caso
Antecedentes:
Por: Sergio Alvares
Este caso cuenta la historia que en la década de los 60s se fundó
Madoff investmennt securities como una especie de fondo de cobertura financiero,
el cual prometía hasta 18% de retorno sobre las inversiones que se hicieran en
dicha institución. Cabe resaltar que 2
de sus principales socios fueron Frank Avelino y Michael bienes fue mediante
estos dos personajes que se comenzó a captar más gente que estaba dispuesta a
realizar sus inversiones con esta institución. Así fue como se dio inicio a la
estafa más conocida como el esquema Ponzi, la cual consistía en captar las
inversiones de las personas afiliadas y distribuir sus retornos hacia terceros.
Este esquema fue creado en el año 1920 por el italiano Carlo Ponzi que vio una
gran oportunidad de negocio al vender cupones de respuesta internacional en el extranjero y que gracias a las
variaciones del tipo de cambio podría obtener una ganancia es por ello que Ponzi
se encargó de esparcir el rumor de esta idea de negocio y así logro tener el
capital necesario para dar inicio a la estafa. Así mismo, Ponzi prometía un 50%
de retorno en una inversión de 45 días, lo cual cumplía en plazo establecido.
Este mecanismo se fue expandiendo y es así que Ponzi tuvo que contratar agentes
a los cuales les pagaba grandes comisiones por cada dólar que pudieron
conseguir, debido a que este esquema cumplía con los estipulado cada vez más
personas le confiaba su dinero a Carlo con la esperanza de recibir un retronó
mayor, Algunos llegaron hasta hipotecar sus casas con tal de obtener dinero
para poder invertirlo en el esquema y de esta manera poder obtener mayores
beneficios. Por ello, Madoff hizo este esquema en la organización e invertía
una pequeña parte del dinero y con la otra pagaba los intereses prometidos a
sus demás inversionistas, las cuales le tenían un lato grado de confianza, ya
que Madoff tenía el respaldo de haber sido el presidente de consejo de
administración de Nasquad. Es así que Madoff se aprovechaba de esa confianza de
los inversionistas que entraban al esquema piramidal donde podían invertir
dinero y esperar grandes intereses. Asimismo, Bernard utilizaba trataba de
encubrir la estafa utilizando dos libros de contabilidad en uno de los cuales
solo mostraba a los inversionistas las ganancias que obtenían.
La caída:
Por: Sergio Alvares
El inicio de la caída de este esquema se dio en el 2006, ya
que diversos bancos estaba empezando a ser afectados por la crisis. Esto ocasiono
que los inversores quitaran su dinero que tenían en los mismos. Este hecho hizo
que se creara un alto grado de desconfianza por parte de los inversores que aún
estaban incluidos en el sistema esta
situación se agravo cuando se dio la crisis en el sistema financiero del 2008 esto
hizo que Madoff no tuviera fondos para sostener la base de la pirámide que
había construido a lo largo de su directiva llegando al punto de poder
devolverle dinero a sus inversores. Es por ello que Bernard decide comunicarles
de esta situación a sus hijos, los cuales proceden a hacer la denuncia del caso
y las fuerzas del orden detienen a Madoff por fraude.
Este caso cuenta la historia que en la década de los 60s se fundó
Madoff investmennt securities como una especie de fondo de cobertura financiero,
el cual prometía hasta 18% de retorno sobre las inversiones que se hicieran en
dicha institución. Cabe resaltar que 2
de sus principales socios fueron Frank Avelino y Michael bienes fue mediante
estos dos personajes que se comenzó a captar más gente que estaba dispuesta a
realizar sus inversiones con esta institución. Así fue como se dio inicio a la
estafa más conocida como el esquema Ponzi, la cual consistía en captar las
inversiones de las personas afiliadas y distribuir sus retornos hacia terceros.
Este esquema fue creado en el año 1920 por el italiano Carlo Ponzi que vio una
gran oportunidad de negocio al vender cupones de respuesta internacional en el extranjero y que gracias a las
variaciones del tipo de cambio podría obtener una ganancia es por ello que Ponzi
se encargó de esparcir el rumor de esta idea de negocio y así logro tener el
capital necesario para dar inicio a la estafa. Así mismo, Ponzi prometía un 50%
de retorno en una inversión de 45 días, lo cual cumplía en plazo establecido.
Este mecanismo se fue expandiendo y es así que Ponzi tuvo que contratar agentes
a los cuales les pagaba grandes comisiones por cada dólar que pudieron
conseguir, debido a que este esquema cumplía con los estipulado cada vez más
personas le confiaba su dinero a Carlo con la esperanza de recibir un retronó
mayor, Algunos llegaron hasta hipotecar sus casas con tal de obtener dinero
para poder invertirlo en el esquema y de esta manera poder obtener mayores
beneficios. Por ello, Madoff hizo este esquema en la organización e invertía
una pequeña parte del dinero y con la otra pagaba los intereses prometidos a
sus demás inversionistas, las cuales le tenían un lato grado de confianza, ya
que Madoff tenía el respaldo de haber sido el presidente de consejo de
administración de Nasquad. Es así que Madoff se aprovechaba de esa confianza de
los inversionistas que entraban al esquema piramidal donde podían invertir
dinero y esperar grandes intereses. Asimismo, Bernard utilizaba trataba de
encubrir la estafa utilizando dos libros de contabilidad en uno de los cuales
solo mostraba a los inversionistas las ganancias que obtenían.
La caída:
Por: Sergio Alvares
El inicio de la caída de este esquema se dio en el 2006, ya
que diversos bancos estaba empezando a ser afectados por la crisis. Esto ocasiono
que los inversores quitaran su dinero que tenían en los mismos. Este hecho hizo
que se creara un alto grado de desconfianza por parte de los inversores que aún
estaban incluidos en el sistema esta
situación se agravo cuando se dio la crisis en el sistema financiero del 2008 esto
hizo que Madoff no tuviera fondos para sostener la base de la pirámide que
había construido a lo largo de su directiva llegando al punto de poder
devolverle dinero a sus inversores. Es por ello que Bernard decide comunicarles
de esta situación a sus hijos, los cuales proceden a hacer la denuncia del caso
y las fuerzas del orden detienen a Madoff por fraude.
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